所在票据转卖风险是指在票据转卖工作中发生损失的可能性。常见的票据转卖风险及防范措施主要是:
1.票据丢失,被抢,被骗风险
是指在票据转卖过程中,票据丢失或被抢劫,或 由于办事人员粗心大意,警惕性不高,在急于转卖的情况下被骗。防范措施主要有:
(1)票据转卖人员提高安全防范意识,加强对携带票据的保管。
(2)双人卖票,行踪保密。
(3)票据丧失后及时挂失止付。
2.掉包风险
指票据转卖过程中,对方单位或职员有意作案,拿假票替换真票的风险。防范措施主要有:
(1)卖票人员严加看管票据,票随人走。
(2)坚持票款两清的原则。
(3)及时甄别退回票据的真伪和回购票据封包的完整情况。
3.价格风险
指由于对利弊预测不准,以确定利率卖出后,又有更低利率卖出渠道而造成的损失。防范措施主要有:
(1)加强对供求状况和利率趋势的预测。
(2)建立灵敏的信息网络,在票据转卖过程中掌握主动权。
(3)拓展票据转卖渠道,形成竞价机制。
(4)充分利用各类金融工具的特性,适时转换金融品种。
4.内外勾结作案风险
指有意以高利率卖出,收受贿赂,或谎称票据丢失,被抢,实际把票据拿到他行进行转卖,而把票据为己有。防范措施主要有:
(1)加强法制教育,提高业务人员法制观念和职业道德观念。
(2)严格授权和审批制度,加强借票环节的安全控制,票据专管员严格按照审批程序执行。
(3)内部控制部门加强内控管理,事后监管和定期检查。