1.票据池协议
客户进行票据池业务办理时需要签订协议,协议中包括了可以使用票据池的成员企业,成员企业可开票额度等设置。
2.票据入池托管
银行为客户提供票据的保管业务,保管状态的票据,集团企业可以看到自己和成员企业所有到银行保管的票据信息,成员企业只能看到自己在银行保管的票据信息。
3.票据入池质押
银行为客户提供的集团企业与成员企业票据加入共享开票的功能,进入票据共享开票的功能时,集团企业和成员企业都可以看到处于共享状态的所有票据。
4.开票申请
提供客户以票据池内质押票据为基础进行新开银行承兑汇票提出申请的功能。
5.质押贷款申请
提供客户以票据池为基础,提交质押贷款申请的功能。
6.贴现申请
提供客户以票据池为基础,提交贴现申请的功能。
7.转让申请
提供客户以票据池为基础,提交转让申请的功能。
8.托收
本产品为客户提供的到期票据自动托收的功能。
9.承办行为
承办行为票据池业务主账户所在支行,负责票据池业务的营销管理,业务洽谈,票据池协议的管理维护,票据池操作,票据保管,委托收款以及协调各协办行客户的日常管理等。
10.协办行为
协办行为票据池业务成员单位账户所在支行,负责协助承办行做好营销服务以及票据池操作,票据保管,委托收款等。
11.保证金模式
票据池支持集中保证金和分散保证金两种模式,集中保证金两种模式,集中保证金模式是指票据池主账户开立唯一一个保证金户的模式,分散保证金模式是指各个成员单位按照CIS号在同一地区分别开立保证金户的模式。