银行承兑汇票诈骗的四大特点:
一、诈骗范围呈扩大趋势。众托金融统计数据显示,近几年来,无论是经济发达地区还是欠发达地区,均有承兑汇票诈骗行为存在,越是经济发达地区,伪造、变造假银行承兑汇票发生的案件就越多。
二、诈骗金额越来越大。承兑汇票诈骗涉案金额由几万元发展到几十万元、上百万元甚至上千万元不等。据报道,2009年11月9日-12月1日期间,某公司以假银行承兑汇票质押方式,成功骗取连云港某银行贷款6156万元。
三、诈骗呈团伙化。犯罪分子为了蒙混过关,进行内外勾结、串通诈骗。为闯过银行查询关,甚至与银行结算人员串通一气,有组织有计划地实施诈骗,致使承兑汇票诈骗案件屡屡发生,难以防范。
四、诈骗呈智能化、多样化。