为了加强对银行承兑汇票的业务管理,有效控制风险,中国银监会多次制订、修改并约束商业银行的办理银行承兑汇票的相关操作规则和行为。
申请办理银行承兑汇票的客户必须具备下列条件:
1、在承兑银行开立存款帐户并依法从事经营活动的法人及其他组织;
2、具有支付银行承兑汇票金额的可靠资金来源;
3、近两年在开户银行无不良贷款、欠息及其他不良信用记录。
申请办理银行承兑汇票时,承兑申请人应向开户行提交下列资料。
1、银行承兑汇票申请书,主要包括汇票金额、期限和用途以及承兑申请人承诺到期无条件承兑付款等内容;
2、营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明;
3、上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表;
4、商品交易合同或增值税发票原件及复印件;
5、按规定需要提供担保的,提交保证人有关资料(包括营业执照或法人执照复印件,当期资产负债表、损益表和现金流量表)或低(质)押物的有关资料(包括权属证明、评估报告等);
6、银行要求提供的其他资料。